Placement écologique : que disent les règlementations et comment évaluer votre profil d’investisseur ?

Le placement écologique est un type d’investissement qui consiste pour les investisseurs à investir dans des projets bénéfiques pour l’environnement et la société. Ce financement leur permet, bien évidemment, de réaliser des gains potentiels sur le long terme. Toutefois, pour s’y engager sereinement, il est important de connaître les règlementations liées au placement écologique et d’évaluer son profil d’investisseur. On vous dit tout.

Quelles sont les règlementations qui encadrent le placement écologique ?

Pour garantir la fiabilité du placement écologique et éviter l’écoblanchiment, des règlementations nationales et continentales rigoureuses ont été mises en place.

Les règlementations en France

En France, c’est la loi Énergie Climat (2019), précisément, par le décret de l’article 29 de 2021 qui encadre les placements verts. Celui-ci impose aux investisseurs la publication des informations concernant leur contribution à la transition énergétique. Ils ont également l’obligation d’intégrer la gestion des risques climatiques dans leurs pratiques.

Les règlementations en Europe

Au niveau européen, le placement écologique est soumis à trois différentes règlementations. Il existe la Taxonomie de l’UE de 2020 qui répertorie les activités économiques qui ont un impact positif sur l’environnement. Elle a pour objectif d’aider les investisseurs à trouver des projets durables fiables pour leur investissement écoresponsable.

Quant à la Directive SFDR, elle veille à la transparence des enjeux Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). Son rôle est de catégoriser les fonds selon leur niveau d’intégration des critères ESG afin d’aider les investisseurs à faire des choix éclairés.

Enfin, il y a la troisième règlementation, la Directive CSRD de janvier 2024 qui coordonne les reportings extra-financiers des entreprises. Cela lui permet d’assurer la fiabilité et la transparence des informations publiées à l’endroit des investisseurs qui souhaitent effectuer un placement écologique.

Comment évaluer votre profil d’investisseur pour débuter avec le placement écologique ?

Pour bien débuter dans l’investissement écoresponsable, il est indispensable d’évaluer en amont votre profil d’investisseur. Voici les éléments à inclure dans cette évaluation.

Prenez en compte votre situation familiale et patrimoniale

En ce qui concerne votre situation familiale, si vous êtes marié, choisissez des investissements prudents pour garantir la sécurité de votre famille. Par contre, si vous êtes célibataire, vous êtes plus libre de prendre des risques.

D’autre part, si vous avez un patrimoine limité, optez pour des investissements diversifiés afin de protéger votre capital initial. À l’inverse, si vous disposez d’un patrimoine important, vous pouvez prendre des risques élevés tout en conservant votre stabilité financière.

Analysez vos objectifs financiers

Pour mieux orienter votre placement vert, vous devez également examiner vos objectifs financiers. Si vous visez un rendement rapide ou à court terme, évitez les risques exagérés. En revanche, si vous souhaitez juste gagner des revenus supplémentaires ou préparer votre retraite, misez sur des placements à long terme.

Jaugez votre tolérance au risque

Votre tolérance au risque est aussi de mise lorsque vous vous lancez dans l’investissement écologique. Tandis que les placements comme les énergies renouvelables sont stables à long terme, d’autres comme les start-ups de technologie durables restent volatiles.

Si vous souhaitez minimiser les pertes de votre capital, privilégiez les placements écologiques à court terme, soit environ 3 ans. Mais si vous préférez un investissement avec un rapport rendement-sécurité équilibré, optez pour des placements verts à risques raisonnables.

Par ailleurs, si vous êtes un investisseur aguerri capable de prendre des risques importants, misez sur des investissements écoresponsables d’au moins 5 ans. Vous pourrez ainsi maximiser vos placements tout en profitant des fluctuations du marché. Analysez donc ces critères pour identifier votre profil d’investisseur et choisir le placement écologique qui vous convient le mieux.